Cartera Financiera — Referencia de uso
carterafinanciera.com
Referencia paso a paso para las acciones más frecuentes. El mismo usuario y contraseña de siempre.
Puedes instalar la app en tu celular: toca el botón «Agregar a inicio» que aparece en el navegador.
Si el cliente ya tiene un crédito activo verás una alerta en amarillo. Puedes continuar — el sistema permite múltiples créditos.
Permite el acceso a tu ubicación cuando el navegador lo solicite — así queda registrado dónde se realizó cada cobro.
También puedes enviar WhatsApp desde el detalle de cualquier venta — útil para recordatorios programados.
El nuevo crédito usa el saldo actual del vencido como capital. No pierdes el historial del crédito anterior.
Un cliente con score bajo o etiqueta «Riesgo» requiere más cuidado antes de otorgar nuevo crédito.
Las pérdidas quedan registradas en reportes para calcular la tasa de recupero del negocio.
Haz el cierre todos los días — es la base para que los reportes de rentabilidad sean exactos.
El reporte de Cartera muestra el envejecimiento de la mora: 1–5 días, 6–15 días, 16–30 días y más de 30 días.
Verifica que los cobradores realmente salieron a campo: si un cobro no tiene punto en el mapa, el GPS estaba desactivado al momento de registrarlo.
Revisa las alertas cada mañana antes de salir a campo — te permite priorizar qué clientes contactar ese día.
Sin GPS activado el botón queda bloqueado. Si ves el banner rojo, activa la ubicación en la configuración del navegador.
Usa el filtro de trabajador para comparar cuántos puntos marcó cada cobrador en el mismo día — útil para verificar quién realmente salió a terreno.