Cartera Financiera — Referencia de uso
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Referencia paso a paso para las acciones más frecuentes. El mismo usuario y contraseña de siempre.
Puedes instalar la app en tu celular: toca el botón «Agregar a inicio» que aparece en el navegador.
Si el cliente ya tiene un crédito activo verás una alerta en amarillo. Puedes continuar — el sistema permite múltiples créditos.
El teléfono y la dirección del cliente siempre están visibles en la lista — no necesitas salir a buscarlo.
También puedes enviar WhatsApp desde el detalle de cualquier venta — útil para recordatorios programados.
El nuevo crédito usa el saldo actual del vencido como capital. No pierdes el historial del crédito anterior.
Un cliente con score bajo o etiqueta «Riesgo» requiere más cuidado antes de otorgar nuevo crédito.
Las pérdidas quedan registradas en reportes para calcular la tasa de recupero del negocio.
Haz el cierre todos los días — es la base para que los reportes de rentabilidad sean exactos.
El reporte de Cartera muestra el envejecimiento de la mora: 1–5 días, 6–15 días, 16–30 días y más de 30 días.