Trabaja con claridad. Controla la cartera a tiempo.

El sistema conserva tus credenciales. Antes de registrar movimientos, confirma que estás en la ruta correcta; si tienes varias asignadas, elige en cuál trabajar.

1. 1Abre app.carterafinanciera.com en tu celular o computador. No uses el dominio antiguo www.carterafinanciera.com.
2. 2Ingresa tu usuario y contraseña de siempre.
3. 3Si eres trabajador y tienes una sola ruta activa, entrarás directamente a Liquidación. Si tienes varias, elige una en «Elige tu ruta». El administrador selecciona una ruta antes de abrir el panel.
4. 4Confirma el nombre de la ruta que aparece en la parte superior antes de registrar movimientos. Para cambiarla, usa el botón «Ruta» del menú.

Liquidación es tu lista de trabajo. Solo muestra los clientes que todavía están pendientes de pasar durante el día.

1. 1Entra a «Liquidación» y busca al cliente por su nombre.
2. 2Si paga, pulsa «Abonar Cuota», confirma el monto recibido y verifica el resultado.
3. 3Si no paga o no lo encuentras, pulsa el botón de incidencia, elige el motivo y agrega una observación si hace falta.
4. 4Cuando un cliente ya abonó ese día, desaparece de la lista de pendientes. Actualiza la vista si acabas de registrar un pago.
5. 5Al terminar, entra a «Cierre de Caja» y registra el cierre calculado por el sistema.

Un trabajador puede usar la misma cuenta en varias rutas del mismo administrador. No hace falta crearle un usuario y una contraseña distintos para cada ruta.

1. 1Entra a la ruta de destino y abre «Trabajadores».
2. 2Pulsa «Asignar trabajador existente». Solo aparecen trabajadores de otras rutas del mismo administrador que todavía no tengan acceso a esta ruta.
3. 3Pulsa «Asignar» junto al trabajador. Se conserva su cuenta y contraseña; no crees un usuario duplicado. Cada pago o visita sigue asociado a la ruta seleccionada.
4. 4Al iniciar sesión, si tiene una sola ruta activa, entrará directamente a Liquidación. Si tiene varias, verá «Elige tu ruta» y deberá escoger dónde va a trabajar.
5. 5Para cambiar de ruta durante la jornada, usa «Ruta» en el menú, selecciona la siguiente y confirma su nombre antes de registrar pagos o visitas.
6. 6Para quitarle acceso únicamente a esta ruta, usa «Quitar ruta» en su ficha de la lista y confirma. La cuenta y las asignaciones a otras rutas se conservan.

Antes de activar un crédito revisa el comportamiento del cliente, el cupo disponible y la frecuencia de cobro.

1. 1Ve a «Ventas Activas» y pulsa «Nueva Venta».
2. 2Busca y selecciona el cliente. Revisa su score, sus créditos vigentes y el cupo disponible.
3. 3Ingresa capital, interés y número de cuotas.
4. 4Selecciona la frecuencia: Diario, Semanal o Mensual. El trabajador solo puede usar Diario; el administrador puede elegir las tres.
5. 5Revisa la proyección y pulsa «Activar Crédito» para confirmar.

Las señales separan la gestión del día del deterioro real del crédito. No todo cliente que no abonó hoy está atrasado.

1. 1En «Ventas Activas» usa los filtros «Gestionar hoy», «Sin abono», «Con cuotas atrasadas» y los niveles de riesgo.
2. 2Revisa «días sin abono» como jornadas completas cerradas. El día actual no se cuenta antes de terminar.
3. 3«Ayer» indica cuándo fue el último abono; no significa por sí solo que exista atraso.
4. 4«Para ponerse al día» muestra el monto de cuotas atrasadas y nunca debe superar el saldo actual.
5. 5En el «Centro de alertas» revisa solo las señales activas de la ruta seleccionada. Puedes marcarlas como revisadas o resueltas.

La suscripción es voluntaria y se activa desde la ficha de cada cliente. Una vez vinculada, esa persona puede recibir movimientos de sus créditos y consultar la información disponible en el bot.

1. 1Entra a la ruta correcta, abre «Clientes», busca a la persona y entra a su perfil. Administradores y trabajadores asignados pueden gestionar Telegram dentro de sus rutas autorizadas.
2. 2Pregunta si desea recibir avisos y pulsa «Enviar invitación por WhatsApp». El mensaje reúne los enlaces oficiales de instalación para Android y iPhone, las instrucciones y su invitación personal. Revisa el destinatario y pulsa «Enviar» en WhatsApp.
3. 3Si no hay un teléfono válido, el botón permanece visible e indica qué revisar. Puedes usar «Copiar mensaje» para preparar las mismas instrucciones e invitación y entregarlas por otro medio. Si no se permite la copia automática, selecciona el texto del mensaje preparado.
4. 4El enlace dura 72 horas y se usa una sola vez. El cliente instala Telegram, crea su cuenta, vuelve al mensaje de WhatsApp y abre la invitación. Pulsa «Iniciar» y «Acepto vincular este chat»: queda activo automáticamente, sin una confirmación del personal. Si ya tiene Telegram, puede abrir directamente el enlace.
5. 5El perfil muestra cuándo vence la invitación. Puedes copiar o reenviar el mismo enlace recién generado desde esa sesión. Generar uno nuevo reemplaza el anterior. «Cancelar invitación» invalida solo esa invitación; si ya fue aceptada, no revoca los avisos. Al volver al perfil se actualiza el estado.
6. 6Desde entonces se avisa cuando se registra un crédito nuevo (monto solicitado, total a pagar y plazo), un abono, una visita sin pago, una corrección/anulación, un ajuste de fecha o cuotas, o una renovación. Cada mensaje muestra la fecha, estado, avance —por ejemplo, «1 de 20»—, total abonado y saldo. Una visita sin pago solo se notifica si el trabajador la registra; no hay recordatorios automáticos por proximidad de una cuota.
7. 7El cliente puede abrir el menú del bot con «/menu» y consultar «/creditos» o «/movimientos». Son consultas de solo lectura y muestran los créditos activos y movimientos disponibles.
8. 8La vinculación pertenece a esa ficha de cliente y continúa para sus futuros créditos, aunque venza el enlace. Si la misma persona tiene otra ficha en una ruta distinta, envíale otra invitación desde esa ficha; puede aceptar ambas con el mismo chat, pero el sistema nunca las une por teléfono o nombre. Las solicitudes pendientes del flujo anterior conservan la opción de confirmación del personal.
9. 9Para dejar de enviar avisos, pulsa «Revocar» en la ficha. El bot intenta borrar los mensajes registrados después de unas 24 horas; esto no revoca la vinculación ni detiene los avisos futuros. Para detenerlos, debes revocar el vínculo.

El cierre deja una fotografía diaria del balance. El historial de movimientos permite seguir quién cambió la caja y cómo quedó el saldo.

1. 1Al finalizar la jornada entra a «Cierre de Caja».
2. 2Revisa el resumen del día: aportes, recaudos, créditos, gastos y utilidades.
3. 3El sistema calcula automáticamente el valor del cierre. No debes inventar ni ingresar otro saldo en un campo manual.
4. 4Pulsa «Registrar Cierre». El trabajador cierra su día actual; el administrador puede consultar y gestionar fechas permitidas.
5. 5En «Movimientos de Caja» revisa fecha, usuario, tipo, saldo anterior, variación y saldo posterior.

No todos los reportes responden la misma pregunta ni usan el mismo filtro de fecha.

El perfil del cliente reúne el comportamiento histórico y las decisiones que pueden afectar el capital del negocio.

1. 1En «Clientes» busca por nombre, teléfono o documento y abre el perfil.
2. 2Revisa el score sobre 100, la etiqueta —Excelente, Bueno, Regular, Riesgo o Sin historial—, el cupo recomendado y las señales activas.
3. 3Para un crédito vencido, el administrador puede usar «Renovar». El crédito anterior queda identificado como Renovado y el nuevo usa el saldo pendiente como base.
4. 4Marca como «Pérdida» solo después de revisar el caso. Es una acción permanente: exige escribir CONFIRMAR, cierra el crédito y bloquea al cliente para nuevos créditos.
5. 5Consulta «Ventas en Pérdida» para revisar el capital no recuperado y el análisis de pérdidas.

Administradores y trabajadores registran entregas y consultan el mapa del equipo completo de la ruta seleccionada.

1. 1En «Publicidad» puedes consultar mapa y lista sin permitir el GPS. Filtra por fecha, responsable, tus registros o texto; el trabajador ve a todo el equipo de su ruta autorizada.
2. 2Para registrar, confirma la ruta y pulsa «Registrar entrega aquí». Permite la ubicación cuando el navegador la solicite; el administrador también puede registrar con su usuario real.
3. 3Agrega una nota opcional, por ejemplo el nombre del local, y confirma el registro.
4. 4El trabajador solo puede eliminar sus puntos de hoy; el administrador puede eliminar los de su ruta. La eliminación es definitiva y exige confirmación.
5. 5Si falla el guardado, reintenta la misma entrega. Si cerraste o recargaste después de un error, revisa la lista antes de registrarla nuevamente para evitar duplicados.
6. 6El administrador mantiene «Reportes» → «Mapa de Publicidad» para supervisión por fecha y responsable, incluidos administradores.
7. 7Las secuencias unen registros del mismo responsable y día, no un recorrido GPS real. Aún no se calculan objetivos, pendientes ni cobertura territorial.